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2009年1月 9日 (金)

あると思います

円高が重し
日経平均8,836.80円　前日比▼ －39.62 円

アナリストの予想...
為替１ドル60円台

日経平均6,000円台

なんか、このままだと実現してしまいそう。

つぎつぎと、出てくる悪い経済指標
下げ止まることのないアメリカの住宅価格

上がり続ける失業者数、失業率。

まったく景気の底打ち感がない。

どうするか.....。

耐えましょう......

そんな、本日の、まいポートフォリオの含み損は、もちろん増加です。

2009年1月 9日 (金) 株 |

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コメント

急に”コモディティETF＆インデックスファンド”の話が出てきたり、自分の運用に不安があって日本株以外に分散したほうが・・・と思うのも無理はない。但し、分散しても、昨年秋の大暴落では、正規分布（－２σ）では収まらずベキ分布（－３σ）だったようです。にけさんもFP資格保有しているから、国内外株＆債券インデックスに分散すれば現代ポートフォリオ理論で・・・て話、理解できるでしょ（↓、コメント欄）。昨今の大暴落、株↓でも債券↑で分散効果がありそうだけど、急激な円高で”分散効果無し”と言われた所以です。
http://renny.jugem.jp/?eid=798#comments

されど、FPの教科書にも書いてある通り、曲がりなりにも分散効果はある。外債、中でも実は、以外にも米国債！名付けて”米国債バブル”。タイムラグをおいて”分散効果”が少し出た（汗、↓、コメント欄）。
http://nightwalker.cocolog-nifty.com/money/2009/01/post-62e8.html

http://nightwalker.cocolog-nifty.com/money/2008/12/post-a47d.html#comment-34593808

日本株だけじゃあかんので分散をと言うなら、まず債券。もし外債にも興味があれば、以下の本がお勧め。
http://www.amazon.co.jp/%E3%81%84%E3%81%BE%E5%82%B5%E5%88%B8%E6%8A%95%E8%B3%87%E3%81%8C%E9%9D%A2%E7%99%BD%E3%81%84-%E2%80%95%E8%B3%87%E7%94%A3%E9%81%8B%E7%94%A8%E3%81%AE%E4%B8%96%E7%95%8C%E3%82%92%E5%A4%89%E3%81%88%E3%82%8B%E5%82%B5%E5%88%B8%E6%8A%95%E8%B3%87%E3%81%AE%E3%82%B9%E3%82%B9%E3%83%A1-%E5%89%8D%E5%B7%9D-%E8%B2%A2/dp/4765009807
間違っても、今、米国債は買い時ではない！賢い買い方は、米ゼロクーポン債でも、フランス（ユーロ建て）ストリップス債でも、
１．円高のとき、外国株安、外債高で、外貨MMF（為替だけの意味）を購入。丹念に外貨MMFを拾う感じ。
２．円安のとき、外国株高、外債安で、外貨MMFを使って外債購入、円MRFからではなく！

が賢いやり方のようです。

つづく

投稿： Werder Bremen | 2009年1月 9日 (金) 22時41分

つづき

コモディティも良いのかもしれないが、使える金融商品があれば・・・。その他、日本株以外に使えそうなアセットクラスはやはり、割安と言うだけならリートかな。
http://www.nikkoam.com/market_info/worldreit/pdf/worldreit.pdf
J-REITだけじゃなく、海外REITも利回り見れば、もうえやろう、利回り１０％前後、又はそれ以上。個別でどうのこうのではなく、インデックス自体が１０％前後。笑うしかない、ホンマ。倒産、収益減による減配もあるだろうけど、減配で７％くらいに下がっても１０年複利運用すれば７２の法則でどうなるか。但し、倒産銘柄拾うとショックだから、STAM、J-又はG-REITインデックスファンドで十分でしょ。野村J-REIT・ETFではない。なぜか？年４回、高額分配。複利運用できないし、このような下げ相場で分配出ても課税。STAMなら、分配出てもこの状況下では”特別分配”で非課税。しかも投信だから複利運用できる。REITの買い時の参考記事（↓）。その他、ケースシラー住宅価格指数も（↓）。

http://business.nikkeibp.co.jp/article/topics/20080909/170038/

http://www2.standardandpoors.com/portal/site/sp/en/us/page.topic/indices_csmahp/2,3,4,0,0,0,0,0,0,0,0,0,0,0,0,0.html

その記事を書いた竹中　正治氏、為替で有名らしいが投資全般でも面白い見方をしている。日本の”禿鷹、ハイエナ”かもしれません。そのURL、NBonlineの連載記事読んでみるのも一考かと。

因みにJ-REITの個別銘柄、やはり難しいと思う。いちごアセットマネジメント（↓）、他の外資系禿鷹ファンド、例えばスチールパートナーズなんかと比べて、真面目、紳士的だと思うがクリードとクリードオフィス投資法人、株とREIT、両方掴んだが、クリード倒産！
http://kabuhoyu.cc/c28page2.html

やはり個別REITではなく、野村J-REIT・ETFでもなく、STAM　J-又はG-REITインデックスファンドだと思う。

コモディティね～、関連する会社の株を買って上手く売れば十分、代用できると思う。小生、コマツ、三菱商の株、４～９倍で売ったけど、これ明らかに世界の鉱山、エネルギー資源の動きとリンクしていたと思う。バフェットだって同じ理由で、石油株買ってるでしょ（↓）
http://news.searchina.ne.jp/disp.cgi?y=2008&d=1116&f=business_1116_003.shtml

最後に投資は自己判断、自己責任ぞ！

投稿： Werder Bremen | 2009年1月 9日 (金) 23時35分

追加

コモディティでエネルギー（石油、ガス）、金属（白金、銅、亜鉛等々の鉱山資源）以外に、穀物もと言うなら、種苗会社、農薬会社、肥料会社等々の株で代用も有り？まあ、この三連休でゆっくり、上記URL、数個、読んでみて・・・。

ではでは

投稿： Werder Bremen | 2009年1月 9日 (金) 23時41分

Werder Bremenさん
コメントありがとうございます。

おっしゃるとおり、自分の運用に自信がなく、迷走中です。でも、いろいろ行動して、失敗しても勉強して、次につなげたい。時間かかかっても、経験、勉強を積み重ねていけば、そのうち....花が咲くのでは？？などと考えております。したがって、Werder Bremenさんのコメントアドバイスをありがたく思っております。
この連休中、コメントのURL等をじっくり読み、勉強したいと思います。
ありがとうございました

投稿： にけ | 2009年1月10日 (土) 08時00分

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